La relance de facture impayée est une étape clé pour préserver votre trésorerie.
Sans un suivi de facturation rigoureux, les retards s’accumulent et peuvent rapidement générer des tensions.
Quel délai de prescription pour une facture impayée ? Comment (bien) relancer vos clients ?
Du simple rappel à la mise en demeure, découvrez les bonnes pratiques et les démarches essentielles pour maximiser vos chances d’être payé.
Relance facture impayée : attention au délai de prescription des factures
On parle de facture impayée lorsqu’un client n’a pas réglé une facture à la date d’échéance convenue. Cela peut être dû à un simple oubli, à des difficultés financières ou à un litige.
Toutefois, il est essentiel d’agir rapidement, car une facture impayée ne peut pas être réclamée indéfiniment…
Qu’est ce que le délai de prescription d’une facture impayée ?
Le délai de prescription d’une facture impayée est la période légale au-delà de laquelle un créancier ne peut plus exiger le paiement en justice. Une fois ce délai expiré, la dette reste techniquement due, mais le débiteur peut légalement refuser de payer sans risquer des poursuites judiciaires.
Autrement dit, si vous attendez trop longtemps pour réclamer une facture impayée, la loi ne vous permettra plus de forcer votre client à payer. Il vous devra toujours l’argent, mais vous ne pourrez plus l’attaquer en justice pour le récupérer. 🚫
Le délai de prescription d’une facture est une période de 1 à 5 ans.
En règle générale, le délai de prescription d’une facture est de :
– 2 ans pour les factures destinées à un particulier,
– 5 ans pour celles envoyées à un autre professionnel.
Si rien n’est précisé, le paiement d’une facture doit être effectué :
– dès sa réception, si le client est un particulier,
– dans les 30 jours après la prestation ou la livraison des produits, si le client est un professionnel.
Le délai de prescription des factures n’est pas le même que celui de leur conservation. La loi oblige les entreprises à garder leurs factures pendant au moins 10 ans après la fin de l’année comptable à laquelle elles correspondent.
Si le créancier continue de demander le paiement d’une facture prescrite, le débiteur peut lui rappeler, notamment en lui envoyant une lettre, que la dette n’est plus valable.
Si le créancier porte l’affaire en justice, le débiteur devra indiquer que la facture est prescrite, car le juge ne pourra pas le faire de lui-même (Code civil – Article 2247).
👉 Même dans ce cas, il est encore possible de tenter un règlement amiable.
Facture impayée : pourquoi la relance est essentielle ?
Relancer une facture impayée est une étape essentielle pour garantir la bonne santé financière d’une entreprise.
L'importance d'une relance rapide
Plus la relance est tardive, plus le risque de non-paiement augmente, que ce soit en raison d’un oubli du client, de difficultés financières ou simplement d’une mauvaise gestion de sa part.
Trop de factures impayées = Moins de trésorerie + Plus de risques pour l’entreprise.
En agissant rapidement, vous maximisez vos chances de récupérer les sommes dues tout en évitant que la situation ne s’enlise.
Prévenir la prescription des factures impayées
Une relance efficace permet également de prévenir la prescription de la facture. Une fois le délai légal dépassé, toute action en justice devient impossible, et la créance, même légitime, ne pourra plus être réclamée légalement. C’est pourquoi il est crucial de ne pas laisser traîner les impayés et de suivre rigoureusement chaque échéance.
Préserver la relation client tout en relançant
Évidemment, relancer un client ne signifie pas nécessairement détériorer la relation commerciale. Une communication claire et professionnelle aide à rappeler l’obligation de paiement sans créer de tensions.
L’externalisation des services RH permet entre autres d’optimiser les relances, d’assurer leur conformité, et d’alléger la charge administrative interne.
Dans certains cas, la relance est même le moyen de détecter des difficultés financières chez le client et d’envisager des solutions comme un échelonnement du paiement. Mieux vaut donc agir tôt pour éviter les mauvaises surprises et assurer la stabilité de son activité.
Comment relancer une facture impayée ?
Une relance bien gérée augmente vos chances d’être payé sans conflits. Découvrez les étapes clés pour récupérer votre argent efficacement.
Relancer une facture impayée : étapes et cadre légal
Peu importe la taille de votre entreprise et votre marché, il y a de grandes chances pour que vous soyez un jour confronté à une facture impayée. Mais quand relancer une facture impayée ? Et comment ? J’éclaire votre lanterne..🕯️
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étapes
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détails
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Méthode recommandée
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Délai conseillé
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1. Relance préventive avant échéance
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Rappel bienveillant au client avant la date d'échéance pour éviter tout retard.
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Envoi d’un mail avec extrait du compte et factures dues.
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Quelques jours avant l’échéance.
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2. Première relance informelle
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Premier contact pour signaler le retard de paiement.
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Mail, téléphone ou SMS, avec un ton courtois.
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J+5 après la date d’échéance.
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3. Relance par lettre simple
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Si le paiement n’est toujours pas reçu, un courrier officiel est envoyé.
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Lettre de relance envoyée par mail ou courrier simple.
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J+10 à J+15 après l’échéance.
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4. Dernière relance avant mise en demeure
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Avertissement du client que la prochaine étape sera la mise en demeure.
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Lettre avec mention d’un risque de procédure judiciaire.
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J+22 après l’échéance.
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5. Mise en demeure formelle
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Dernier avertissement légal avant d’entamer une action judiciaire.
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Lettre recommandée avec accusé de réception (LRAR).
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J+30 après l’échéance.
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6. Recouvrement judiciaire
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Si toutes les relances échouent, des actions légales sont engagées.
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Injonction de payer, référé-provision ou assignation en paiement.
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Après la mise en demeure restée sans effet.
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Certaines entreprises se font aider dans ce processus par une assistance administrative, ce qui leur permet de garder un suivi rigoureux tout en allégeant la charge de travail interne.
Modèle de relance de facture impayée
Une relance efficace permet de récupérer vos créances tout en préservant une relation client sereine. Pour vous aider à gérer ces relances de manière professionnelle et sans conflit, nous vous proposons des modèles adaptés à chaque situation.
👉 Exemple de relance de facture impayée n°1/3 : 1ere relance par mail ou voie postale
Objet : Rappel de paiement – Facture n°[Numéro de la facture]
Bonjour [Prénom du client],
J’espère que vous allez bien.Je me permets de revenir vers vous concernant la facture n°[Numéro de la facture], émise le [Date de la facture] et dont la date d’échéance était fixée au [Date d’échéance].
Selon nos relevés, il semble que le règlement de cette facture n’ait pas encore été effectué. Il est possible que ce règlement ait échappé à votre attention ou qu’il soit en cours. Je vous invite donc à procéder au règlement rapidement, ou à me faire savoir si vous avez rencontré des difficultés concernant cette facture. Je reste bien entendu à votre disposition pour toute information complémentaire ou pour échanger sur un éventuel imprévu.
Dans l’attente de votre retour, je vous remercie par avance pour votre retour.
Bien à vous,
[Votre nom]
[Votre entreprise]
[Coordonnées]
👉 Exemple de relance de facture impayée n°2/3 : 2eme relance par mail ou voie postale
Objet : Deuxième rappel – Facture n°[Numéro de la facture]
Bonjour [Nom du client],
Je me permets de revenir vers vous, car je constate que la facture n°[Numéro de la facture], émise le [Date de la facture], d’un montant de [Somme en €], reste toujours impayée à ce jour. Je vous rappelle qu’à partir du [Date des pénalités], des pénalités de retard de [Montant des pénalités]€ seront appliquées.Je vous remercie de bien vouloir procéder au règlement de cette facture rapidement afin d’éviter toute mesure supplémentaire. Je reste à votre disposition pour toute question ou clarification.
Bien à vous,
[Votre nom]
[Votre entreprise]
[Coordonnées]
👉 Exemple de relance de facture impayée n°3/3 : dernière relance avant la mise en demeure
Objet : Dernier rappel – Facture n°[Numéro de la facture]
Bonjour [Nom du client],
Je vous écris pour la troisième fois concernant la facture n°[Numéro de la facture], émise le [Date de la facture], d’un montant de [Somme en €].
À ce jour, malgré nos précédents rappels, cette facture reste impayée.Je vous informe qu’à défaut de règlement dans les [X] jours à compter de ce jour, nous serons contraints de lancer une procédure de mise en demeure et d’envisager des actions légales pour récupérer la créance.
Cette procédure pourrait entraîner des frais supplémentaires à votre charge. Je vous invite à régler cette facture dans les plus brefs délais afin d’éviter toute démarche contentieuse et de préserver notre collaboration. Je souhaite vraiment éviter d’en arriver là et reste à votre entière disposition pour toute question ou pour convenir d’une solution amiable, notamment un échéancier de paiement. Dans l’attente de votre retour rapide,
Bien à vous,
[Votre nom]
[Votre entreprise]
[Coordonnées]
👉 Si après ces diverses relances le client n’a toujours pas procédé au paiement de la facture ou répondu à vos sollicitations, l’étape suivante est la mise en demeure formelle envoyée par LRAR. Elle intervient généralement à J+30 après l’échéance du paiement de la facture.
Comment éviter les factures impayées ?
Agir tôt et de manière stratégique, c’est la clé pour limiter les risques d’impayés. Découvrez comment la relance préventive et la délégation de la gestion des créances peuvent faire toute la différence.
La relance préventive pour éviter les impayés
La relance préventive est une démarche proactive effectuée avant même qu’une facture ne devienne échue ou qu’un retard de paiement ne se produise.
Elle consiste à rappeler à un client l’approche d’une échéance de paiement, souvent de manière courtoise et amicale, afin de prévenir un éventuel impayé. En intervenant quelques jours avant la date limite, vous évitez toute mauvaise surprise pour les deux parties.
Ce processus de relance peut se faire par email, SMS, appel téléphonique ou courrier.
L’objectif est de vérifier que tout est en ordre pour le paiement à venir : que les informations relatives à la facture (adresse de facturation, coordonnées, etc.) sont correctes, que le client a bien pris en compte la date limite et, si nécessaire, de résoudre rapidement tout malentendu.
En pratique, ce type de relance permet plusieurs choses. Tout d’abord, il permet de rappeler au client ses engagements de manière préventive, avant que la situation ne devienne problématique.
Ce petit geste suffit souvent à éviter un oubli ou une ambiguïté sur la date de paiement.
Si un client a un doute concernant le montant ou les modalités de paiement, il peut résoudre rapidement ces questions, sans que cela n’affecte la relation commerciale.
C’est aussi une excellente occasion de créer un dialogue et d’identifier des difficultés financières éventuelles avant qu’elles ne se transforment en problème de non-paiement. Cela permet de négocier un paiement différé ou un échéancier sans que la situation ne devienne tendue !
La relance préventive favorise une relation de confiance en étant perçue comme un service courtois et non comme une contrainte. Ce type de démarche renforce la relation client et peut, par ailleurs, jouer un rôle dans la fidélisation à long terme.
Confier son suivi de facturation à un·e pro
Confier la gestion de vos relances à un·e expert·e, comme un Office Manager indépendant c’est garantir un suivi efficace, sans stress et sans risque pour vos relations commerciales.
| Avantage | Explication |
| Gain de temps et d’énergie | Confier la gestion des relances permet de vous concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée. |
| Expertise et efficacité | Un·e professionnel·le saura relancer efficacement et respecter les aspects juridiques pour des paiements rapides. |
| Maintien de la relation client | Les experts savent gérer les relances avec tact, préservant ainsi une bonne relation avec vos clients. |
| Gestion des aspects juridiques | Application des pénalités de retard et des démarches juridiques en toute conformité avec les lois en vigueur. |
| Optimisation des flux de trésorerie | Une relance rapide et professionnelle favorise un retour d’argent rapide, optimisant votre trésorerie. |
| Réduction des risques de conflit | Les clients se sentent souvent plus à l’aise pour discuter de paiements avec un tiers, réduisant les tensions. |
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